Tužilaštvo sporni slučaj pranja novca istražuje od decembra prošle godine kada je klijentu zaplijenjeno milion i po eura
Centralna banka je Adriatic banci prošle godine izrekla kazne u vrijednosti od 3,6 miliona eura zbog kršenja Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma, o čemu se vodi sudski spor, navedeno je u izvještaju eksternog revizora “Crowe Mne” na finansijske iskaze Adriatic banke.
“Vijesti” su u decembru prošle godine pisale da je Specijalno policijsko odjeljenje (SPO) ušlo je u Adriatic banku i izuzelo dio dokumentacije ispitujući poslovanje jednog broja klijenata koji posluju na zapadu, a koji su ranije imali poslovne i ekonomske veze s Ruskom Federacijom.
Iz Centralne banke “Vijestima” je nezvanično potvrđeno da je ovo najveći iznos kazni, koji su izrekli nekoj banci i da se odnosi na četiri prekršaja.
Vlasnik Adriatic banke je preduzeće “Adriatic Capital LLC” iz Delavera, Sjedinjene Američke Države, čiji su krajnji vlasnici rusko-kanadski biznismen Aleks Šnajder sa 95,01% udjela i Džulijan Seban Džordž sa 4,99% udjela.
U revizorskom izvještaju se navodi da se u ostalim obavezama nalazi stavka od 3,6 miliona koja je nastala na osnovu rješenja Centralne banke.
“Navedenim rješenjem banci je naloženo da uplati novčana sredstva Centralnoj banci Crne Gore u iznosu od 3,6 miliona eura, kao i da otkloni identifikovane nepravilnosti u poslovanju, preduzimanjem ukupno 18 korektivnih mjera najkasnije do 30. novembra 2025. godine”, navedeno je u revizorskom izvještaju.
Podgorički Viši sud je 20. decembra prošle godine donio privremenu mjeru obezbjeđenja kojom se Adriatic banci nalaže da obustavi isplate ili prenos novca od 1,5 miliona s računa klijenta Pavela Mitrofanova , koji ima pasoše Letonije i Rusije, a zbog sumnje da je riječ o imovini stečenoj kriminalnom djelatnošću. Blokadu novca tražilo je Specijalno državno tužilaštvo.
U dijelu “sudski sporovi” revizorskog izvještaja navedeno je da se protiv banke vodi jedan prekršajni postupak koji je pokrenula Centralna banka protiv banke i odgovornih lica. a koji se odnosi na četiri prekršaja.
Navedeno je i da uprava banke procjenjuje da će sa 50 odsto šansi dobiti ovaj spor protiv Centralne banke.
Kako je revizor naveo, prekršaji se odnose na to da banka nije dostavila podatke o otvorenim transakcionim računima CBCG tj. njenom registru, da pojmovnik platnih usluga ne obuhvata pojam i definicije usluge “obavještenje putem sredstava komunikacije na daljinu (npr. SMS)”, da naknade povezane s računom za plaćanje, odnosno nedostavjanje odluke o usvajanju tarifa CBCG u roku od tri dana, da dana 22. jula 2024. godine nije u poslovnom prostoru – filijali banke bio dostupan informativni dokument o naknadama povezanim s transakcionim računima za rezidente potrošače.
Time je po nalaženju CBCG Adriatic banka prekršila Zakon o platnom prometu, Zakon o uporedivosti naknada, Odluku o utvrđivanju najreprezentativnijih usluga povezanih s računom za plaćanje potrošača.
Iz Adriatic banke su ranije saopštili da ne mogu detaljno da govore o razlozima zbog kojih je tužilaštvo preuzelo određenu dokumentaciju o poslovanju banke, naglasivši da su angažovali “svjetski priznate stručnjake” za usklađenost poslovanja…
“Adriatic banka pozdravlja i u potpunosti sarađuje sa svim relevantnim pravosudnim i regulatornim institucijama. Ove provjere smatramo dijelom transparentnog procesa koji jača povjerenje u bankarski sistem i osigurava usklađenost s najvišim globalnim standardima. Kako bismo dodatno osnažili naše operacije, angažovali smo svjetski priznate stručnjake za usklađenost, kompanije KPMG i Kroll, koji sprovode sveobuhvatne interne provjere i procjene. Pored toga, Adriatic banka je u procesu implementacije jednog od vodećih bankarskih softverskih rješenja na svijetu, čime dodatno unapređujemo operativnu efikasnost, sigurnost i usklađenost s međunarodnim standardima. Zahvaljujemo nadležnim institucijama na njihovoj ažurnosti, kao i našim klijentima na ukazanom povjerenju i podršci. Adriatic banka ostaje posvećena podršci lokalnoj i regionalnoj ekonomiji i raduje se uspješnoj i prosperitetnoj 2025. godini”, kazali su zvanično iz te banke, koja nije u blokadi i normalno posluje.
Revizor je naveo da finansijski iskazi banke istinito i objektivno prikazuju finansijsku poziciju banke na dan 31. decembar 2024. godine, kao i rezultate poslovanja i tokove gotovine.
Adriatic banka je u prošloj godini ostvarila neto profit od 13 miliona eura, što je nešto lošiji rezultat nego u 2023. godini kada je on iznosio 15,7 miliona eura.
Glavni razlog lošijeg konačnog rezultata su opšti i administrativni troškovi od 11,9 miliona eura, gdje se nalaze i rashodi od kazni CBCG. Ovaj rashod u 2023. godini bio je za šest miliona manji i iznosio je 5,9 miliona eura.
Adriatic banka prema iznosu aktive ima udio u tržištu cijelog bankarskog sektora u Crnoj Gori od 6,86 odsto. Odobrenih kredita ima od 137 miliona eura što je ukupno u odobrenim kreditima bankarskog sektora učešće od 3,6 odsto. Imaju 428 miliona eura prikupljenih depozita što je udio od 7,32 odsto.
Banka je značajni vlasnik crnogorskih državnih obveznica od preko sto miliona eura. Posjeduje 71 milion eura obveznica crnogorskog Ministarstva finansija koje dospijevaju u rokovima od 2025. do 2029. godine, kao i obveznice od 30 miliona koje dospijevaju od 2027. do 2029. godine.
Banka je vlasnik i 70 miliona eura vrijedne državne obveznice SAD-a i država članica Evropske unije.
